سلام دوستان! به اولین قسمت از سری ویدئوهای آموزش فارکس خوش آمدید. در این ویدئو، به زبان ساده و قابل فهم برای همه، توضیح می‌دهیم که فارکس چیست و چگونه می‌توانید از این بازار بزرگ و پرطرفدار بهره‌مند شوید.
اگر تازه‌کار هستید و به دنبال یادگیری اصول پایه‌ای فارکس هستید، این ویدئو دقیقا برای شماست. رضا گلشاهیان با بیش از یک دهه تجربه در بازارهای مالی، شما را قدم به قدم همراهی می‌کند تا با اعتماد به نفس بیشتری وارد دنیای فارکس شوید. این ویدئو را تماشا کنید و نظرات و سوالات خود را با ما به اشتراک بگذارید!
یادداشت‌های درس
- فارکس بازار جهانی تبادل ارزهاست که مرکز فیزیکی واحدی ندارد و از طریق شبکه‌ای از بانک‌ها و نقدینگی‌دهندگان کار می‌کند.
- طبق نظرسنجی سه‌ساله بانک تسویه‌حساب‌های بین‌المللی در آوریل ۲۰۲۵، گردش روزانه این بازار حدود ۹٫۶ تریلیون دلار است.
- در هر معامله یک ارز در برابر ارز دیگر خرید و فروش می‌شود و می‌توان هم از افزایش قیمت و هم از کاهش آن سود یا ضرر کرد.
- اهرم به معامله‌گر خرد امکان کنترل حجم بزرگ با سرمایه کم را می‌دهد، اما ضرر را هم به همان نسبت بزرگ می‌کند.
فارکس یعنی مبادله یک ارز با ارز دیگر
واژه فارکس (Forex) از ترکیب دو کلمه Foreign Exchange به معنای «تبادل ارز خارجی» ساخته شده است. وقتی مسافری پیش از سفر یورو تهیه می‌کند یا شرکتی برای پرداخت به فروشنده خارجی دلار می‌خرد، یک معامله ارزی انجام شده است. بازار فارکس همین کار را در مقیاس جهانی و به‌طور پیوسته انجام می‌دهد.
برخلاف بورس سهام، فارکس ساختمان یا تالار معاملاتی مرکزی ندارد. این بازار از نوع فرابورس (Over The Counter یا OTC) است؛ یعنی بانک‌ها، کارگزارها و نقدینگی‌دهندگان به‌صورت الکترونیکی به هم وصل‌اند و با یکدیگر معامله می‌کنند. به همین دلیل قیمت یک جفت‌ارز در دو نرم‌افزار مختلف ممکن است در رقم‌های آخر اعشار کمی با هم فرق داشته باشد.
اندازه بازار و بازیگران اصلی آن
بر اساس نظرسنجی سه‌ساله بانک تسویه‌حساب‌های بین‌المللی (BIS Triennial Survey) که در آوریل ۲۰۲۵ انجام شد، میانگین گردش روزانه بازار ارز حدود ۹٫۶ تریلیون دلار است. این رقم فارکس را از نظر حجم معاملات به بزرگ‌ترین بازار مالی جهان تبدیل می‌کند. اگر در منابع قدیمی‌تر عدد کوچک‌تری دیده‌اید، دلیلش رشد این بازار در سال‌های بعد است.
این حجم بین گروه‌هایی با هدف‌های متفاوت تقسیم می‌شود:
- بانک‌های مرکزی (Central Banks): با تعیین نرخ بهره و گاهی مداخله مستقیم در بازار، روی ارزش پول ملی اثر می‌گذارند.
- بانک‌های بزرگ تجاری و سرمایه‌گذاری: هسته بازار بین‌بانکی (Interbank) را تشکیل می‌دهند و بیشترین حجم معاملات از میان آن‌ها عبور می‌کند.
- شرکت‌های تجاری: برای واردات، صادرات و پوشش ریسک (Hedging) نوسان نرخ ارز، ارز می‌خرند یا می‌فروشند.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری: دارایی‌های خارجی می‌خرند یا روی جهت حرکت ارزها موقعیت می‌گیرند.
- معامله‌گران خرد (Retail Traders): افرادی که از طریق یک کارگزار (Broker) و نرم‌افزار معاملاتی وارد بازار می‌شوند؛ تعدادشان زیاد است اما سهمشان از کل حجم کوچک است.
سود و ضرر در فارکس از کجا می‌آید
در فارکس همیشه دو ارز درگیرند. وقتی جفت‌ارز EUR/USD را می‌خرید، در واقع یورو می‌خرید و هم‌زمان دلار می‌فروشید. اگر قیمت از ۱٫۰۸۰۰ به ۱٫۰۸۵۰ برسد، یعنی یورو در برابر دلار گران‌تر شده و خریدار سود کرده است. جزئیات خواندن قیمت و نماد ارزها در قسمت دوم: آشنایی با ارزها آمده است.
ویژگی مهم دیگر این است که می‌توان اول فروخت و بعد خرید. در فروش (Sell یا Short)، معامله‌گر از کاهش قیمت سود می‌برد و اگر قیمت بالا برود ضرر می‌کند. معامله‌گران خرد معمولاً ارز فیزیکی تحویل نمی‌گیرند و از طریق قرارداد مابه‌التفاوت (Contract for Difference یا CFD) فقط روی تفاوت قیمت ورود و خروج معامله می‌کنند.
| نوع معامله | چه زمانی سود می‌دهد | چه زمانی ضرر می‌دهد |
|---|---|---|
| خرید (Buy یا Long) | وقتی قیمت پس از ورود بالا برود | وقتی قیمت پس از ورود پایین بیاید |
| فروش (Sell یا Short) | وقتی قیمت پس از ورود پایین بیاید | وقتی قیمت پس از ورود بالا برود |
اهرم و مارجین: امکان و خطر در کنار هم
بیشتر حساب‌های فارکس با اهرم (Leverage) کار می‌کنند. اهرم ۱:۱۰۰ یعنی برای باز کردن معامله‌ای به ارزش ۱۰۰٬۰۰۰ دلار، فقط ۱٬۰۰۰ دلار از حساب شما به‌عنوان وجه تضمین یا مارجین (Margin) کنار گذاشته می‌شود.
اما همان ضریب روی ضرر هم اثر می‌گذارد. در مثال بالا، حرکت فقط ۱٪ قیمت برخلاف معامله یعنی ضرر ۱٬۰۰۰ دلاری؛ معادل کل مارجین. به همین دلیل از ابتدا باید با حد ضرر (Stop Loss) آشنا شوید؛ سفارشی که اگر قیمت به سطح مشخصی برسد، معامله را خودکار می‌بندد و ضرر را محدود می‌کند.
بیشتر معامله‌گران خرد در این بازار پول از دست می‌دهند. کارگزارهای دارای مجوز در اتحادیه اروپا موظف‌اند درصد حساب‌های خرد زیان‌ده را منتشر کنند و این درصد معمولاً بسیار بیشتر از نصف است. پیش از هر معامله واقعی، با حساب دمو تمرین کنید.
مسیر این دوره از مفاهیم پایه تا اولین معامله
این دوره از مفاهیم پایه شروع می‌شود: ارزها و نمادها، معنای قیمت، انواع نمودار و مزایا و معایب بازار. پس از آن نوبت به باز کردن حساب دمو، آشنایی با نرم‌افزار متاتریدر، شیوه سنجش حرکت قیمت، محاسبه سود و ضرر و باز کردن اولین معامله می‌رسد. در فصل‌های بعدی، تحلیل تکنیکال، فیبوناچی، الگوهای کندلی، اندیکاتورها و مدیریت سرمایه بررسی می‌شوند. چون هر درس بر پایه درس قبلی ساخته شده، بهتر است قسمت‌ها را به ترتیب دنبال کنید.
اشتباه‌های رایج
- تصور اینکه فارکس یک بورس متمرکز با یک قیمت واحد و رسمی است.
- نتیجه گرفتن اینکه بزرگی و نقدشوندگی بازار یعنی کسب سود در آن ساده است.
- شروع معامله با پول واقعی پیش از فهمیدن اهرم، مارجین و حد ضرر.
- یکی دانستن معامله در فارکس با خرید و نگهداری ارز در صرافی؛ در فارکس معمولاً روی تغییر قیمت معامله می‌شود، نه نگهداری اسکناس.
تمرین این قسمت
- در یک نرم‌افزار نمودار یا حساب دمو، پنج جفت‌ارز را پیدا کنید که دلار آمریکا (USD) در یک طرف آن‌ها باشد و فهرستشان را بنویسید.
- قیمت EUR/USD را صبح و عصر یک روز یادداشت کنید و بنویسید در آن فاصله خریدار سود کرده یا فروشنده.
- حساب کنید با مارجین ۵۰۰ دلار و اهرم ۱:۱۰۰ چه حجمی را کنترل می‌کنید و حرکت ۰٫۵ درصدی قیمت برخلاف معامله چند دلار ضرر می‌سازد (پاسخ: ۵۰٬۰۰۰ دلار و ۲۵۰ دلار).
یادداشت متنی هر درس برای مرور ویدیو نوشته شده و در تهیه آن از ابزارهای هوش مصنوعی کمک گرفته‌ایم. اگر جایی با توضیح ویدیو فرق داشت، توضیح ویدیو ملاک است؛ لطفاً در بخش دیدگاه‌ها خبر بدهید. هیچ بخشی از این درس توصیه سرمایه‌گذاری یا سیگنال معاملاتی نیست.
نظرات کاربران هنوز دیدگاهی ثبت نشده